מהיכן מגיע המונח?
המונח השקעה משלימה באה מעולמות התוכן של עולם הרפואה, בעבר מטפלים מעולם הרפואה היו מציעים טיפולים אלטרנטיביים למחלות שונות. לעיתים טיפולים אלה היו נותנים מענה לטיפולים שהרפואה הקונבנציונלית לא הצליחה לתת מענה.
הסכנה היתה כאשר מטופלים היו נמנעים מלגשת לרפואה הקונבנציונלית והם סמכו רק על הרפואה האלטרנטיבית. במקרים כאלה העדר טיפול רפואי מתאים היה יכול לסכן את המטופל ולהוביל המטופל גם למצבים של סכנת חיים. בעקבות מקרים רבים מטפלים אלטרנטיביים גילו אחריות והגדירו את תחום עיסוקם כטיפול משלים ולא כטיפול אלטרנטיבי.
אז מה זה בכלל השקעות משלימות?
כמו בעולם הרפואה כך גם בעולם ההשקעות. השקעות משלימות הן בעצם ההשקעות האלטרנטיביות הקיימות בתיק ההשקעות. מטרת השקעות אלו הן לשפר את תשואת תיק השקעות ולהפחית את הסיכון.
השקעות אלו אינן אמורות להחליף את ליבת תיק השקעות שאמור להיות מורכב מניירות ערך סחירים (מניות, ואג"ח), אלא הן אמורות לתת מענה בעיקר בתקופות של ירידות או דשדוש בבורסה.
השקעה בשוק המניות מאז מלחמת העולם השניה הניבה לאורך זמן תשואה גבוהה יותר מנדל"ן ויותר מהשקעות אחרות
דוגמאות להשקעות משלימות (אלטרנטיביות)
יש לא מעט השקעות אלטרנטיביות שיכולות להשלים את תיק השקעות במגוון תחומים.
להלן הדוגמאות:
- השקעות שונות בנדל"ן (השקעות ישירות או באמצעות קרנות).
- השקעה בקרנות השקעה פרטיות המתמחות בתחומים שונים (קרן תשתיות, קרנות חוב, קרנות הון סיכון וכיו"ב).
- השקעות במטבעות קריפטו (ביטקוין ואחרים).
- השקעה בזהב או במתכות אחרות (כסף, לתיום וכיו"ב).
- השקעה בסחורות (כותנה, תירס, וכו').
- השקעות דרך פלטפורמות לגיוס המונים/ השקעות המונים.
- השקעה בהלוואות חברתיות (הלוואות p2p).
- השקעה בנכסים דיגיטליים (חנויות דיגיטליות, אתרי תוכן וכו').
המשותף לכל ההשקעות הללו הוא שהן מנותקות בדרך כלל משוק ההון והן לא מושפעות מירידה או עליה של מניות הנסחרות בבורסה.
איך מנהלים תיק השקעות כזה?
תיק המכיל השקעות משלימות צריך להיות מפוזר ומגוון, ולא כדאי שהשקעות אלה יתפסו חלק נכבד מסך תיק ההשקעות. החלק של השקעות אלטרנטיביות צריך להגיע למקסימום של עד כ-33% מסך תיק השקעות וזאת בהתאם למאפיינים שונים של המשקיע (תיאבון לסיכון, אופק השקעה, מומחיות, וכיו"ב).
לא מומלץ להיכנס להשקעות כאלו ללא הכרת הנושא או התייעצות עם המומחים שלנו או מתכנן פיננסי מוסמך.
יש לזכור שלמרות היתרונות בהשקעות אלו יש גם חסרונות כמו חוסר נזילות, שקיפות, סיכון ועוד.
אין לראות במאמר זה או ומאמרים אחרים באתר כתחליף לייעוץ או להשקעה כל שהיא.
