דיור נתמך משמש בעיקר אוכלוסייה מבוגרת בעלת צרכים מיוחדים לרבות מקרים שונים של לקויות שונות כגון אוטיזם ונכויות שונות.
אסטרטגיית ההשקעה
הקרן רוכשת נכסים המותאמים לצרכי האוכלוסייה ומשכירה אותם לנותני השירות שהם בעצם מוסדות המיועדים לאוכלוסיות בעלות צרכים מיוחדים. נותני השירות חתומים על הסכמי שכירות לטווחי זמן ארוכים (ממוצע של 20 שנה).
הביטחון לקבלה שוטפת של תקבולי השכירות טמון בעובדה כי המוסדות האלה מקבלים מימון מלא מהרשויות המקומיות באנגליה. הרשויות התומכות במוסדות אלו חייבות לעשות זאת על פי חוק. חובה על הרשויות לשכן דיירים בעלי צרכים מיוחדים במוסדות ראויים.
אסטרטגיית BHS (Buy ,Hold & Sell)
הקרן רוכשת נכסים מבצעת מינופים ולבסוף מוכרת את הנכסים לגופים מוסדיים שונים המחפשים הכנסה קבועה.
כמה נתונים יבשים שכדאי לדעת
- יש כ- 4.5 מיליון בתי אב ברשימת המתנה לדיור הנתמך.
- ישנם כ- 13.3 מיליון איש בעלי מוגבלויות החיים בבריטניה.
- שיעור מחלות נפש אצל מבוגרים עולה ב- 13% בממוצע כל שנה.
- יש כ -900,000 מבוגרים הזקוקים לדיור מוגן.
- יעד האיכלוס הוגדל על ידי ממשלת אנגליה ל- 90,000 בשנה.
תהליך ההשקעה:
לפני הרכישה
- יועץ הקרן (Fundamentum) מנהל משא ומתן עם הרשות המקומית ומכין הסכמים עם הרשות המקומית לחכירת הנכס ועם נותני השירות לאחר שהם נבדקו.
- הקרן מבצעת בדיקת נאותות בהתאם למדיניות שנקבעה מבחינה משפטית, הערכות שווי וקבלת אישורים מתאימים.
- ועדת ההשקעות בוחנת את הנכס ואם נמצא מתאים היא מעבירה הלאה לאישור מנהל הקרן.
- מנהל הקרן (Pure Capital) בודק את המלצות ועדת ההשקעות ומחליט אלו נכסים ימשיכו לתהליך הרכישה.
- אישור הבנק השוויצרי (אפוטרופוס של המשקיעים) לאחר שהוא בודק את העסקה מבחינה משפטית וכלכלית.
- הקרן משפצת את הנכס לפני רכישתו כדי לעמוד בדרישות הרשות המקומית.
שלב הרכישה
- כעת הנכס נרכש והסכם החכירה עם הרשות המקומית נכנס לתוקפו. בשלב זה הכל כבר מוכן מבחינת הנכס (הוא משופץ, ויש כבר הסכם שכירות עם נותני שירות ) והנכס מרגע זה מתחיל לייצר הכנסה.
שותפים עסקיים בקרן
- מנהל חיצוני: AIFMׁ) Capital Pure S.Aׂ)
- משווק בינלאומי בלעדי .GlobalNET
- אדמיניסטרטור: FIDUCENTER
- בנק נאמן: (Luxembourg (Bank EFG
- רו״ח מבקר: l.r à.S Partners HACA
- יועמ״ש : Luxembourg Liem- Van Campen
- יועץ הקרן: Fundamentum
פירטי העסקה:
- נזילות: נעול בשנה הראשונה ונזילות רבעונית לאחר שנה.
- סכום השקעה מינימלי: 450,000 ש"ח.
- בטחונות: השקעה מגובה בנדל"ן הסכמי שכירות ממשלתיים.
- עמלת פירעון מוקדם 4% בשנה השניה ויורד ב-1% כל שנה (שנה שישית ואילך "0").
- מטבע: שקלים בלבד.
- מסלול – צבירה
- דמי ניהול 1.75%
- דמי הצלחה – ללא דמי הצלחה.
השאר פרטים לקבלת פרטים נוספים
*דף מידע זה הינו אינפורמטיבי בלבד ואינו מהווה הצעה לציבור בהתאם להוראות סעיף 15 לחוק ניירות ערך, תשכ"ח-1968.
